Disponibilités et financement à court terme

Une démarche prévisionnelle est indispensable pour anticiper et maintenir la confiance des banquiers… Une mission essentielle pour la survie de l'entreprise, l'équation fondamentale, les 5 causes de dégradation, les 3 objectifs d'une bonne gestion, comment bâtir des prévisions de trésorerie, informatiser la gestion, quelques pistes d'amélioration...

Introduction : "Parfois, les temps creux du commerce ou les délais de paiement font souffrir la trésorerie. Et quand le paiement des charges sociales doit intervenir, c'est parfois un casse-tête ! Des solutions existent pourtant..."

Les guidelines développés : fixez d’abord la durée et le risque, monnayez des règlements anticipés, à moins d’un mois, privilégiez les OPCVM, au delà d’un mois, osez les dépôts à terme.

L'impact d'une gestion tendue tendue se lit dans le poste "frais bancaires". Cet article vous délivre quelques conseils pour optimiser votre flux et réduire ainsi les frais bancaires : emprunter dès que possible, suivre les dates de valeur...

Inventaire de solutions possibles pour rétablir ses capacités de financement à court terme en fonction de diverses causes : augmentation des ventes, mauvaise gestion du fonds de roulement, perte de rentabilité, baisse d'activité.

Retour sur les fondamentaux d'une bonne gestion. Quelques conseils : emprunter lorsque cela est possible, suivre les dates de valeur, négocier des ouvertures de crédit.

Présentation de points clés : ce qu'est la trésorerie et ses enjeux (illustré par un exemple détaillé), quelques conseils pour une bonne gestion.

Pourquoi garder des disponibilités. Ce billet revient sur les 5 motivations principales de procéder de la sorte.

Document à télécharger présentant les mesures à prendre lors de difficultés : actions internes (améliorer le fonds de roulement, diminuer le BFR...), actions externes (les différentes négociations possibles avec le banquier...). Des conseils pratiques.

David BRAULT prodigue ses conseils pour une bonne gestion de sa trésorerie : rappels sur le Besoin en Fonds de roulement, les décalages entre encaissement et décaissement, quelques astuces pour réduire les tensions sur sa trésorerie.

Développer une vision et faire des choix : une vision de l’évolution des taux d’intérêt, le choix de l’instrument financier. « Vous comptez investir l’an prochain » : un FRA peut vous aider – exemple. « Vous avez emprunté à un taux d’intérêt élevé » : l’interest rate swap (IRS)…

Brève présentation de l'escompte commercial, la facilité de caisse...

Passage en revue de différents cas nécessitant une amélioration de ses capacités de financement à court terme, en cas d'augmentation : de son chiffre d'affaires, de mode de financement inadapté, etc. Intervention fractionnée en plusieurs parties.