Dossier - Bien gérer sa trésorerie

Par Raphaële Granger

Mis à jour le : 13/08/2014

treso

Différence entre le fonds de roulement (ressources durables de financements) et le besoin en fonds de roulement (besoins d'exploitation à financer), la trésorerie est un élément essentiel de la gestion des entreprises suivi de près par l'entrepreneur.

De nombreux facteurs ont une influence négative ou positive. L'apport d'argent frais en capital, l'autofinancement, de nouveaux emprunts, des cessions d'actif, des réductions de stock, des délais de paiement accordés au client et des crédits fournisseurs plus importants vont augmenter les ressources financières disponibles. Un accroissement de l'activité non financé, va au contraire les diminuer

Pour faire face à ces besoins, il existe maintes solutions de financement à court terme. Il convient de choisir la plus adaptée et la moins coûteuse.

La bonne gestion de ce poste est un enjeu fort pour toutes les structures même pour des entreprises en forte croissance. Les décalages entre sorties et entrées d'argent requièrent une anticipation pour mobiliser les bonnes ressources lorsque c'est nécessaire.

Les ressources accessibles sur notre site

Deux outils pour gérer son entreprise comme les entrepreneurs qui réussissent

Sélection de documents publiés sur internet

Articles

Maîtriser la trésorerie en PME

Une démarche prévisionnelle est indispensable pour anticiper et maintenir la confiance des banquiers… Une mission essentielle pour la survie de l'entreprise, l'équation fondamentale, les 5 causes de dégradation, les 3 objectifs, comment bâtir des prévisions, les apports de l'informatisation, quelques pistes d'amélioration...

Finyear Les avantages de la gestion des flux de trésorerie à l’aide du Crédit Management

Proposition de questions à se poser : "Les factures sont elles émises immédiatement après la livraison des biens ou la réalisation d’une prestation de services?", "Quelle est la durée réelle du crédit accordé aux clients ? ", etc.

Le blog du Cash&Crédit Management Des solutions pour gérer un trou ponctuel

Comment faire face à une situation tendue ? l'auteur dresse un inventaire des solutions pour remédier à ces situations difficiles : négociation avec sa banque, avec ses clients et fournisseurs, les instruments financiers à disposition, etc.

Chefdentreprise.com Comment diminuer ses frais bancaires ?

L'impact d'une gestion tendue tendue se lit dans le poste "frais bancaires". Cet article vous délivre quelques conseils pour optimiser votre flux et réduire ainsi les frais bancaires : emprunter dès que possible, suivre les dates de valeur...

L-expert-comptable.com Comment améliorer ma trésorerie ?

Inventaire de solutions possibles pour rétablir ses capacités de financement à court terme en fonction de diverses causes : augmentation des ventes, mauvaise gestion du fonds de roulement, perte de rentabilité, baisse d'activité.

L-expert-comptable.com 4 astuces pour faire travailler votre trésorerie

Les guidelines développés : fixez d’abord la durée et le risque, monnayez des règlements anticipés, à moins d’un mois, privilégiez les OPCVM, au delà d’un mois, osez les dépôts à terme.

Chefdentreprise.com La comptabilité de trésorerie

Connaissez-vous cette méthode ? Si non voici une présentation du principe, du fonctionnement, les avantages et les inconvénients...

Le Coin des Entrepreneurs La gestion de la trésorerie

Rappel des fondamentaux que tout gestionnaire doit parfaitement maîtriser : définitions du fonds de roulement et du besoin en fonds de roulement, les outils à disposition du gestionnaire, etc.

Éric MOYA - Cabinet comptable

Conférences

Comment améliorer votre trésorerie ?

Passage en revue de différents cas nécessitant une amélioration de ses capacités de financement à court terme, en cas d'augmentation : de son chiffre d'affaires, de mode de financement inadapté, etc. Intervention fractionnée en plusieurs parties.

L-expert-comptable.com

Cours

La trésorerie

Dans ce cours, vous apprendrez les notions essentielles à connaitre, les enjeux de cette lecture, comment construire et utiliser le tableau de flux, les liens avec l'analyse financière... 

Canal-u

Dossiers

Bien gérer

Les points clés à connaître pour de bonnes pratiques : rappel de définitions, l'équation comptable (FR - BFR = T), la gestion du besoin en fonds de roulement, les difficultés...

Acting finances

Etudes de cas

Amélioration des flux de trésorerie en utilisant la gestion du crédit client

Une étude de cas pour bien comprendre l'impact du crédit client sur ces flux.

Le blog du Cash&Crédit Management

Autres thèmes en relation

Voir aussi pour le coté financement :